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换工作,401k rollover 请教
[版面:投资][首篇作者:aloeyoghourt] , 2019年09月23日15:04:31 ,716次阅读,4次回复
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aloeyoghourt
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发信人: aloeyoghourt (没有用的阿黑), 信区: Investment
标  题: 换工作,401k rollover 请教
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Sep 23 15:04:31 2019, 美东)

前雇主401k 是traditional 401k 和 Roth 401k 都投资了.现在换工作了,想把以前的
401K rollover到 Fidelity(有traditionalIRA 和403b账户)。请问我是必须开个
rollover 账户还是现有的两个任何一个都可以?因为税前和税后的401k在一起,不确
定应该怎么弄。 谢谢!
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wandererus
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发信人: wandererus (小小), 信区: Investment
标  题: Re: 换工作,401k rollover 请教
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Sep 23 21:46:39 2019, 美东)

如果今年不想交税的话,最简单明了的办法是:
Roth 401k rollover into Roth IRA
Tradition 401k rollover into traditional/rollover IRA

【 在 aloeyoghourt (没有用的阿黑) 的大作中提到: 】
: 前雇主401k 是traditional 401k 和 Roth 401k 都投资了.现在换工作了,想把以前的
: 401K rollover到 Fidelity(有traditionalIRA 和403b账户)。请问我是必须开个
: rollover 账户还是现有的两个任何一个都可以?因为税前和税后的401k在一起,不确
: 定应该怎么弄。 谢谢!




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aloeyoghourt
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发信人: aloeyoghourt (没有用的阿黑), 信区: Investment
标  题: Re: 换工作,401k rollover 请教
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Sep 24 08:33:02 2019, 美东)

好的。谢谢了。
【 在 wandererus (小小) 的大作中提到: 】
: 如果今年不想交税的话,最简单明了的办法是:
: Roth 401k rollover into Roth IRA
: Tradition 401k rollover into traditional/rollover IRA



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sharpdressed
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发信人: sharpdressed (man), 信区: Investment
标  题: 换工作,401k rollover 请教
发信站: BBS 未名空间站 (Sat Oct 19 19:19:33 2019, 美东)

如果你有backdoor Roth的情况,不要转到traditional IRA.

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yanzhiping
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发信人: yanzhiping (tudou), 信区: Investment
标  题: Re: 换工作,401k rollover 请教
发信站: BBS 未名空间站 (Fri Oct 25 11:51:23 2019, 美东)

我本来contribute $6000到traditional ira,发现income 属于phase out range 以外
,现在打算Backdoor convert到Roth ira.但是同时我也把前公司的401k转到
traditional ira了。如果做Backdoor,只需要声明一下是哪一部分吗?那6千我已经买
index funds 了,如果有盈利或亏损怎么处理?盈利也能一起转吗?
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