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付Estimated tax vs. 添加tax withholding additional amount
[版面:交税与退税][首篇作者:SocraFucius] , 2019年04月16日01:24:38 ,512次阅读,6次回复
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SocraFucius
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发信人: SocraFucius (苏格拉夫子), 信区: TAX
标  题: 付Estimated tax vs. 添加tax withholding additional amount
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Apr 16 01:24:38 2019, 美东)

今年税改后这么多年来第一次要补交税(先说明一下,不是因为税变高,是因为
withholding变低;事实上税改让我们相比去年同等收入省了大概$1000多,当然没房贷
低房产税低州税的地方同样情况估计可以省接近一万的税,按下不表),虽然今年没被
罚款,但turbotax说要每季度付同一个数目的estimated tax (接近$2000),才能避免
明年被罚款。通过IRS官网的withholding calculator却说,只需要W4在line 6那里把
withhold additional amount填上一个$250就可以了,相当于接下来半年多每个
paycheck都多扣$250。

于是研究了一下这个estimated tax和这个W4的预扣的区别,下面说一下研究心得。

要避免被罚款,付quarterly estimated tax是一个办法,但必须坚持每个季度按时付
,如果等到最后一个季度再一股脑付全部应交的estimated tax,也会有(reduced的)
罚款和利息。

但是修改W4是另外一种办法,可以达到同等效果却不用付罚款和利息。如果在接近年末
时候发现预扣的税严重不够的话,在提高tax withholding的allowance和改成single的
同时(这两个没法显著提高tax withholding),在line 6那里把withhold additional
amount填上一个每个paycheck允许范围内的大数目,可以在年底之前追平该付的tax
liability。

前者对于报税软件来说能追踪什么时候付estimated tax,而后者对于报税软件来说并
无法追踪什么时候才显著增加的tax withholding。而且IRS官网的withholding
calculator本身就建议用后者这个办法来追加withholding避免罚款。

另外,这个罚款本身就叫“Underpayment of Estimated Tax”,不叫“Underpayment
of Tax withholding”,所以前者等到年末才追加一大笔estimated tax也叫
underpayment of Estimated Tax,因为年初的时候该交的estimated tax不够;但后者
年末追加的tax withholding就没问题,因为会变成不需要交estimated tax,也自然不
会罚所谓的“Underpayment of Estimated Tax”。

所以总结就是,如果离年末几个月的时候,发现因为之前卖股票或者其他种种原因需要
补交一大笔estimated tax,然后选择增大W4 additional amount,是比预付一笔第四
季度的estimated tax更好的选择(除非离年末太近,那剩下的几张paycheck扣完还不
够欠税差额)。

我看网上很多人在问能不能等年末一股脑再补交estimated tax,得到的答案都是不行
。总结这个就是提醒有类似疑问的人,其实还有修改W4这个更好的办法。
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SocraFucius
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发信人: SocraFucius (苏格拉夫子), 信区: TAX
标  题: Re: 付Estimated tax vs. 添加tax withholding additional amount
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Apr 16 01:41:06 2019, 美东)

另外这几年也都经历过ESPP,stock option或RSU tax event trigger后的报税,分享一
下,总结在附件里。

三个里面值得注意的就是ESPP雇主不预扣归到W2那部分的联邦税和州税,所以有时候就
必须通过预交estimated tax或者提高tax withholding来避免罚款。

【 在 SocraFucius (苏格拉夫子) 的大作中提到: 】
: 今年税改后这么多年来第一次要补交税(先说明一下,不是因为税变高,是因为
: withholding变低;事实上税改让我们相比去年同等收入省了大概$1000多,当然没房贷
: 低房产税低州税的地方同样情况估计可以省接近一万的税,按下不表),虽然今年没被
: 罚款,但turbotax说要每季度付同一个数目的estimated tax (接近$2000),才能避免
: 明年被罚款。通过IRS官网的withholding calculator却说,只需要W4在line 6那里把
: withhold additional amount填上一个$250就可以了,相当于接下来半年多每个
: paycheck都多扣$250。
: 于是研究了一下这个estimated tax和这个W4的预扣的区别,下面说一下研究心得。
: 要避免被罚款,付quarterly estimated tax是一个办法,但必须坚持每个季度按时付
: ,如果等到最后一个季度再一股脑付全部应交的estimated tax,也会有(reduced的)
: ...................



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ccfantasy
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发信人: ccfantasy (ccfantasy), 信区: TAX
标  题: Re: 付Estimated tax vs. 添加tax withholding additional amount
发信站: BBS 未名空间站 (Wed Apr 17 13:08:55 2019, 美东)

跟LZ一样的问题,不过我即交了1040ES又增加了Withhold,不知道是不是多余
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redpearl
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发信人: redpearl (redpearl), 信区: TAX
标  题: Re: 付Estimated tax vs. 添加tax withholding additional amo
发信站: BBS 未名空间站 (Wed Apr 17 14:24:28 2019, 美东)

不只是多余的问题。你一旦交了estimated tax,如果不是每个季度都交一样多的话,
就必须每个季度分开来算罚款,反而可能导致会有罚款。

【 在 ccfantasy (ccfantasy) 的大作中提到: 】
: 跟LZ一样的问题,不过我即交了1040ES又增加了Withhold,不知道是不是多余



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ccfantasy
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发信人: ccfantasy (ccfantasy), 信区: TAX
标  题: Re: 付Estimated tax vs. 添加tax withholding additional amo
发信站: BBS 未名空间站 (Wed Apr 17 15:46:07 2019, 美东)

这样啊,我昨天交了,早看了这个帖子就好了,看来后面几个季度得按时交了。
到了明年不交就没有影响了吧?

【 在 redpearl (redpearl) 的大作中提到: 】
: 不只是多余的问题。你一旦交了estimated tax,如果不是每个季度都交一样多的话,
: 就必须每个季度分开来算罚款,反而可能导致会有罚款。



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mimimit
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发信人: mimimit (mimimit), 信区: TAX
标  题: Re: 付Estimated tax vs. 添加tax withholding additional amount
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Apr 22 10:24:07 2019, 美东)

提高allowance会减少withholding。增加withholding要把allowance变0。

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